به گزارش شرکت توسعه مدیریت و آموزش بورس، دوشنبه های بورسی این بار میزبان بهنام بهزادفر، کارشناس بازار سرمایه بود که در آن نکته های متفاوتی برای تشکیل سبد دارایی عنوان شد.
تشکیل سبد دارایی:
در دارایی های مختلف نوسانات زیادی است که مشمول دوره رونق و رکود است، تمامی بازارها نشان می دهند که رونق دائمی در آن حاکم نیست و مانند هم در حرکت نیستند.
چرا سبدی از دارایی تشکیل دهیم؟
سرمایه گذاری بر روی یک دارایی، ریسک سرمایه گذاری را بسیار زیاد می کند و میزان نوسان آن غیر قابل کنترل می شود.
ممکن است در شرایطی با دوره های رونق و رکود یک سرمایه گذاری همراستا شویم و در نتیجه با ریسک نقد شوندگی مواجه شویم.
گاهی اوقات شرایط اقتصادی بازارها آنگونه ذکه فکر می کنیم پیش نمی رود در نتیجه باید همیشه به گزینه های جایگزین هم فکر کنیم.
سبدی از دارایی:
به مجموعه ای از دارایی های مختلف (زمین، طلا، اوراق و ...) سبد دارایی گفته می شود.
طبقه بندی ریسک:
طبقه بندی افراد از لحاظ ریسک پذیری:
ریسک پذیر: این افراد عملکرد جسورانه دارند و ریسک بیشتری را به اطر به دست آوردن سود بیشتر می پذیرند.
ریسک گریز: این افراد رویکرد محافظه کارانه دارند به نوعی که ترجیح میدهند بازده مناسب و کمتری داشته باشند در عوض احتمال موفقیتشان بالا باشد.
افراد خنثی نسبت به ریسک: بر ای این افراد می توان به حد وسط دو گروه بالا در نظر گرفت، سومین گروه افرادی هستند که به اصطلاح آنها را ریسک خنثی می نامند، این افراد ارزش پولی را ارزش اسمی آن می نامند.
پیشنهاد در شرایط فعلی:
• طلا و سکه 15 درصد
• دلار، یورو و سایر ارز ها 15 درصد
• زمین و مسکن 25 درصد
• بانک، اوراق مشارکت و سپرده کوتاه مدت 10 درصد
• بورس 30 درصد
• ارزهای مجازی و فارکس5 درصد
سبد سهام پرریسک یا تهاجمی
برای این نوع سبد همانطور که از اسمش پیداست سهامی انتخاب می شود که ریسک بالایی دارند و البته انتظار می رود سود بالاتری هم داشته باشند. چنین سبدی برای افرادی مناسب است که روحیه ریسک پذیری دارند و اگر ارزش سبدشان کاهش یابد این کاهش ارزش را می پذیرند.
سبد سهام کم ریسک یا تدافعی
شرکت هایی که دوره بلوغشان را می گذرانند معمولا در چنین سبدهایی قرار میگیرند ، شرکت های بالغ در واقع به شرکت های بزرگی گفته می شود که سالهاست کسب و کارشان را طبق روالی پیش بینی پذیر انجام می دهند و سود انتظاری مشخصی دارند.
سبد سهام با ریسک متوسط
بسیاری از سهامداران ترجیح می دهند سبدی ترکیبی داشته باشند یا سراغ سهام شرکت هایی بروند که ریسک بالایی نداشته باشند شرکت هایی که در کسب و کارشان موفقند و سودآوری تضمین شده دارند.
• توزیع مناسب سرمایه و پرهیز از تک سهم شدن
• توجه به تحلیل های سیاسی و اقتصادی
• پرهیز از نگاه تعصبی به سهم
• توجه به بازارهای جهانی
• شناسایی صنایع مناسب و سهام پربازده هر صنعت
• توجه به شاخص بورس
• متنوع سازی دارایی